Los bancos en Armenia han comenzado a enviar notificaciones urgentes a sus clientes exigiendo que declaren su residencia fiscal antes del primer intercambio automático de información financiera (AEOI) del país, previsto para septiembre de 2025.
Acuerdo bajo el marco de la OCDE
El paso sigue a la ratificación por parte de Ereván del Acuerdo Multilateral de Autoridades Competentes (MCAA) de la OCDE. Bajo este sistema, los bancos armenios transmitirán los datos de cuentas personales y corporativas a las autoridades fiscales del país de residencia del titular.
Inicio del intercambio con Rusia
Esta semana, Armenia comenzará a compartir datos con Rusia, lo que en la práctica pondrá la información financiera de miles de ciudadanos rusos reubicados en manos de las autoridades fiscales de Moscú.
Qué exigen los bancos a los clientes:
-
País o países de residencia fiscal en 2024,
-
Número de identificación fiscal (NIF) o explicación oficial de su ausencia,
-
Dirección residencial completa,
-
Para empresas: residencia fiscal, estatus (activa, pasiva, institución financiera u otra) y datos de los beneficiarios finales.
Fin de la “banca silenciosa”
Expertos advierten que este intercambio marca el fin de la era de la banca offshore discreta en Armenia. Para los rusos que trasladaron sus activos a Ereván tras la guerra y las sanciones, el riesgo es evidente: las autoridades de Moscú tendrán acceso directo a su huella financiera.
